目前,随着农村合作银行发展和人民银行对反洗钱工作要求的日趋严格,要求身份识别的业务范围越来越广,如开户、签约电子产品、挂失、大额存取等,都需要复印身份证。对此,客户很不理解,叫苦声也越来越多,而且担心身份证复印件被用作其他用途。
笔者在此提出以下建议:一是建立一个如同人民银行一样的客户身份资料信息库,身份证鉴别仪连接电脑数据库,客户前来办理业务时,只要将身份证放在鉴别仪上就能读出客户信息,而柜员只要识别是客户本人,就可不用复印,既能减少客户不满、提高银行工作效率,又能减轻前台复印证件的工作量以及因复印证件引起的不必要解释;二是建立客户身份核查信息台账,每次客户办理需要出示证件的业务,就自动形成一条记录,通过信息台帐可以看出客户与银行的业务关系,同时,这些数据也能满足人民银行检查和反洗钱工作的需要。 黄山太平农合行 魏宏
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