治金融放贷乱象 建平安金融生态 市地方金融监管局持续深化金融领域扫黑除恶专项斗争

本报记者 周 玲

“坚决向网络借贷、套路贷、校园贷等涉黑涉恶非法放贷行为说‘不’，深挖细查排线索，联动执法同频振，打早打小早介入，强化机制重监管。截至目前，淮南市3家地方法人P2P网贷平台的借贷余额均已清零，全部实现无风险退出。全市法院一审共审结‘套路贷’涉黑案件8件108人，判处财产金额1700.33万元；一审共审结‘套路贷’涉恶案件5件38人，判处财产金额878.64万元。”记者日前从市政府新闻办召开的金融放贷领域乱象整治工作专场新闻发布会上获悉，扫黑除恶专项斗争开展以来，市地方金融监管局不断提高政治站位，始终坚持高位推进，紧盯金融放贷领域突出问题，深入开展行业清源行动，坚决打击非法放贷行为，有力促进了淮南市金融秩序更加规范、金融风险有效防控、金融生态持续优化。

坚持问题导向，管好行业领域“责任田”

全力打好风险防控主动仗。市金融监管局通过“双随机一公开”检查、审计师事务所专项审计等形式，对全市46家小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、典当行开展现场检查，掌握公司合规经营情况，对存在问题的公司约谈其负责人，要求对照问题及时整改，确保监管对象不发生涉黑涉恶违法行为。通过融资担保、典当线上监管平台，对监管对象报送的业务经营数据开展实时监测，发现异常情况及时分析研判，第一时间进行处置。

全力织牢金融安全防护网。联合市场监管部门对全市195家投资公司进行排查。按照风险导向，重点排查注册名称相似的公司，注册时间、注册地址高度集中的公司，注册法定代表人、企业账户信息、预留联系方式相同的公司，存在信访举报事项的公司，网络负面舆情较多的公司等，建立工作台账，加强定期监测，研判业务属性和风险属性。

坚持源头防控，下好长效常治“先手棋”

把好市场准入关。针对非法放贷主体多为投资公司、咨询公司假借“小额贷款”公司名义，超经营范围非法开展放贷业务的情况，会同市市场监管局对新设立的投资类市场主体从业资质进行联合评估，从源头上防止投资类市场主体开展非法放贷活动。

把好监测预警关。通过第三方技术服务机构监测预警平台对全市5554家企业开展监测，从涉诉信息、经营异常、失信情况、行政处罚等多个维度进行分析，综合判断企业风险指数，发现高风险企业9家，并逐一开展现场核查，做好分类处置。

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