“高额回报” 小心有诈！

本报记者 李钧

近期，淮南市公安机关在全市范围内集中宣传打击和防范经济犯罪，他们通过设置宣传台、展板、悬挂横幅、发放宣传资料等形式,集中展现了近年来公安机关在打击经济犯罪活动中取得的战果，用典型案例,揭露常见犯罪手法,提示风险危害,介绍防范措施,提升人民群众识别和防范经济犯罪的意识和能力。

在集中宣传中，公安机关提醒市民：当你听到“高额回报” 就要小心有诈！每个人都要进一步提高防范意识,犯罪分子才不会有可乘之机,发现涉嫌经济犯罪线索的,要及时向公安机关举报。

公安机关屡破经济犯罪大案

淮南市公安局经侦部门负责同志介绍，目前，淮南市经济犯罪形势依然不容乐观，主要表现在：非法集资案件发案仍在高位徘徊，投资理财、P2P网络借贷等新型犯罪发展迅速，外地融资平台分公司和房地产领域涉嫌非法集资案件也呈现多发态势。依托网络实施的犯罪有蔓延趋势，商贸领域的合同诈骗犯罪等仍然高发，销售假冒侵权产品的违法犯罪活动依然猖獗。

市公安局经侦部门介绍了一个案例：犯罪嫌疑人钱某注册成立了文化传媒有限公司，在上线的大力支持下，租用田家庵区繁华地段公寓为办公室，以销售汝官瓷器、金丝楠木手串等产品为幌子，通过公司网站、招商会、PPT宣传课件、微信群等形式大肆宣传汝瓷、金丝楠木的历史背景和收藏价值，大肆鼓吹公司的奖金制度和美好前景，每购买一件（金丝楠木手串和天佑汝官瓷碗二选一，每件1万元）就给购买人在中祥和美文化传媒（北京）有限公司网站上登记注册成为会员，会员每天享受公司百分之一到百分之四的分红，会员每发展一个下线就能拿到公司给的百分之十的提成，分红和提成均通过在中祥和美文化传媒（北京）有限公司网站上登记的银行卡发放给会员,诱使会员不断“拉人头”发展下线拓展会员市场，骗取钱财。犯罪嫌疑人钱某、张某共发展下线层级达20级以上，涉案金额2000余万元，涉案人员超过200人。

市公安局经侦部门还介绍了一个案例：2016年6月，犯罪嫌疑人解某持假身份证在寿县某银行办理银行卡，因本人与身份证照片不符被银行报案至寿春派出所。寿县公安局经侦大队通过派出所了解案情，并针对之前寿县境内多次出现类似情况向市公安局经侦支队进行了汇报，支队高度重视，协调相关部门梳理出其上线人员王某等人涉嫌妨害信用卡管理、信用卡诈骗罪等重大案件线索。为此，市公安局经侦支队成立由市局经侦支队牵头，网安、技侦、刑侦等部门参与的“10·19”专案组，全力侦破此案。在锁定犯罪嫌疑人真实身份以后，抓捕组在支队、县局领导的带领下，从2016年10月至2017年3月期间先后抓获肖某等犯罪嫌疑人8人，摧毁一个分工明确的买卖公民信息、制售假证，贩卖银行卡、洗钱、盗窃等涉及多种罪名的犯罪团伙。

案件侦办中，办案人员先后冻结涉案资金200余万元，扣押凯迪拉克轿车一辆，当场缴获持有他人的成套的身份证、银行卡、U盾等197套（张），以及用于犯罪的手机31部，笔记本电脑9部，两本分别登记50张、195张各类银行卡号的笔记本，此两本笔记本均用于记录进行信用卡诈骗所非法持有他人的银行卡资料及取款金额，此外，查出犯罪嫌疑人笔记本电脑中存贮公民身份信息、银行卡信息5000余条。

警方提示：不要相信天上会掉馅饼

市公安局经侦部门介绍，造成普通群众经济损失的经济犯罪主要有传销、诈骗、非法集资等。当前，传销犯罪形式由传统型向网络型转变。以淮南市查处的传销案件来看，传统“拉人头”型传销犯罪明显减少，传销分子多是利用微信、QQ、微博等自媒体进行大肆宣传，并套上“电子商务”、“网络投资”、“配送原始股”等概念，配以“互帮互助”、“平等关爱”等理念让其更具真实性，对不明真相的网民加以诱导和欺骗。2016年以来，市公安机关侦办的“开元币”、“云南韦宏实业”、“ADM网络互助”均是以以上噱头而进行的网络传销，例如在“云南韦宏实业”传销案件中，仅淮南本地投资人就多达数千人，涉及全国10余个省份。

市公安局经侦部门同志提醒，听到“高额回报” 小心有诈！以“互助”、“复利”、“境外投资”等为噱头的非法集资行为，都有一个显著特点——无实体项目支撑，却许以受害人高额回报。不法分子打着境外投资、高新科技开发等旗号，假冒国际知名公司设立网站，发布销售原始股、境外上市、开发高新技术等信息，摆出虚构股权上市增值大好前景的“迷魂阵”，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。这些无实体项目支撑、无明确投资标的、无实体机构的非法集资行为，往往利用网络进行宣传推广、资金运转，以高收益、低门槛、快回报为诱饵，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。警方提示要谨慎选择投资项目，对网上宣传的理财、基金、股权等产品，可通过证监、银监、工商等部门政府公开信息查询，核实其真实性，同时了解国家对其是否设定准入门槛、有无限制性规定等。不参与国家法律法规政策明文禁止的非法经济活动，不做盲目投资，避免遭受财产损失。

市公安局经侦部门同志提醒，在“高收益”面前，不少人往往屏蔽了“高风险”。不法分子正是利用这一人性弱点，编造出花样不断翻新的噱头，引诱人上当。老年人群体在不法分子眼里也是一块“大蛋糕”。养老、投资养老公寓、异地联合安养……这些以高额回报、提供养老服务为诱饵的投资名目，吸引着老年群众“加盟投资”。为了骗取钱财，不法分子打起了“感情牌”，以销售保健、医疗产品名义，通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱等方式骗取信任，吸引投资。

警方告诫市民，切记高收益、高回报往往伴随着高风险。投资过程中，既要考察有关企业是否合法注册，也要分析其承诺的高额回报是否合理，更要考察其吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，不要被其耀眼的招牌、诱人的项目，特别是资金实力和高额的注册资本所迷惑。市民一定要注意保管好银行卡账户信息和密码，防范他人代刷、窥视或使用特殊装置测录。认准银行和第三方支付平台官方网站和客服电话，不对陌生人提供银行卡信息和个人资料，警惕索取短信验证码的行为。仔细分辨“山寨网站”、“钓鱼网站”，不轻易点击来历不明的网址链接或二维码。建议更换安全性更高的金融IC卡，及时更新电脑和移动终端的杀毒软件、防火墙，防止木马侵入盗刷。

图：民警向市民散发宣传资料（图片由市公安局提供）

新闻推荐

陈儒江督察突出环境问题整改工作时指出 立行立改标本兼治 不折不扣整改到位

本报讯按照市委、市政府关于实行市级领导包保突出环境问题整改工作制度的要求，5月22日下午，市人大常委会主任陈儒江前往洛河电厂、田家庵电厂督察突出环境问题整改工作。市人大常委会秘书长陈庆稳...

淮南新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播淮南正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。