恶意透支20余万 信用卡诈骗案告破

本报讯（通讯员 杨洋）近日，田家庵公安分局经侦大队破获一起信用卡诈骗案,犯罪嫌疑人蔡某冒用他人身份,在多家银行骗领3张信用卡,并恶意透支本息合计余万元。  

今年6月日，田家庵公安分局经侦大队接到A银行工作人员报案称:当地市民蔡某于年在该行办理一张信用卡,截至年6月,该卡已透支本金余万元,本息共计余万元。经过多次催收,蔡某拒不归还钱款,涉嫌信用卡诈骗。

警方拨通蔡某办卡时所留的联系电话发现,联系人却并不是蔡某本人,而是蔡某哥哥蔡某某。蔡某某称,该卡透支是自己所为,而蔡某并不知情。原来,蔡某某以自己年在淮南市A银行的贷款(蔡某为担保人)需要年审为理由,骗得蔡某身份证后,冒用蔡某的身份在某银行骗领信用卡,在明知没有偿还能力的情况下进行恶意透支、套现,经银行多次催收仍不归还。当日,犯罪嫌疑人蔡某某被刑事拘留。

审讯中,犯罪嫌疑人蔡某某又交代了自己以同样的理由骗取张某某(同为年贷款担保人)的身份证,冒用蔡某、张某某的身份证在B银行骗领信用卡两张并恶意透支近8余万元的犯罪事实。

“在本案中,蔡某某于年在B银行贷款万元,截至其利用蔡某身份证骗领信用卡时,仍有8余万元本金没有偿还。而蔡某某在骗领信用卡时,伪造了某事业单位出具的蔡某、张某某二人收入证明,如果相关发卡行在审批蔡某、张某某的办卡资料时,能够对此笔贷款的担保情况进行联网核查,就能对蔡某、张某某的偿还能力、信用情况有清醒的认识,如果能进一步到该事业单位进行审查就能轻易戳穿其骗局。”办案民警表示,“防范打击信用卡诈骗,既需要强化警银协作,也需要银行强化监管,加强银行卡办理的审核、审查程序,从源头上堵塞问题多发的漏洞,最大限度地压缩犯罪空间。”

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