虚假诉讼隐瞒还款，胁迫他人骗取担保…… 揭秘黑社会女老大的套路贷“深渊”

曾经“女房产商”的风光早已不在，坐在记者面前的李某琳面色憔悴，喃喃自语道：“真的什么都没了。”将李某琳等借款人推入借贷“深渊”的是以徐维琴为首的“套路贷”涉黑组织，也是合肥警方侦办的首个“套路贷”涉黑组织。11月17日，安徽省高级人民法院对该“套路贷”涉黑案二审宣判，被告人徐维琴因犯组织、领导黑社会性质组织罪，诈骗罪，寻衅滋事罪，被依法判处有期徒刑二十年，剥夺政治权利五年，并处没收个人全部财产。其余17名被告人分别被判处有期徒刑十七年到二年七个月不等以及相应附加刑。

夫妻开设放贷“黑店”，步步挖坑“吸干”钱款

今年57岁的徐维琴、邵柏春夫妇在声色场上混迹多年。早从上世纪九十年代后期至2009年间，二人通过经营歌舞厅、夜总会、宾馆、网吧，销售假烟、容留卖淫等发家，之后将赚来的钱作为“启动资金”，开始涉足放贷牟利。

2012年8月，夫妻俩在积累了两年经验基础上，成立启博公司，笼络亲友和社会闲散人员，通过“套路贷”手段多次骗取、强取借款人钱财，逐渐形成了以徐维琴为组织者、领导者，邵柏春、梅泉、张永芬、王仁芳、袁德四、经根德为参加者的黑社会性质犯罪组织。组织成员有较明确任务分工，负责“套路贷”的不同环节。其中，徐维琴为公司实际控制人，对放贷活动决策、指挥，组织、领导各成员以各种套路手段实施虚增债务和非法索债等活动，邵柏春则根据徐维琴安排主要负责发放贷款、收款并记账、制作银行流水和提起虚假诉讼。

对于受害者李某建来说，徐维琴等人的“胃口”是无法满足的。2011年至2012年，李某建因房地产开发项目经营需要，向邵柏春借款1600万元。之后李某建以及作担保的公司向邵柏春、徐维琴账户及二人指定的梅泉、徐立霞等人账户还款计2750万余元。但在2013年3月，徐维琴、邵柏春与李某建以超出借据约定的利率结算，迫使李某建重新签订了一份借款2000万元的还款合同，还虚构了李某建与他人之间的债务关系，制造了虚假银行流水。李某建又还款630万元后，无力继续付款。

但该组织仍没有放过他。邵柏春隐瞒李某建和担保公司还款事实，否认向指定的人员转款即为还其借款，提起偿还借款本金计2000万元的诉讼并胜诉。吕先三根据徐维琴、邵柏春委托或安排，先后作为二人以及其他虚假借款人的代理人参与多起诉讼。其中，在代理两个300万元的诉讼起诉前，吕先三在了解到李某建借还款且担保公司代为还款300万元的情况后，仍向徐维琴、邵柏春提议让李某建针对两笔300万借款分别出具本金未还、利息只还了三个月的情况说明，并提交给法庭；在李某建提起的100万元不当得利案中，吕先三作为梅泉的代理人应诉，明知李某建是根据邵柏春夫妇的要求还款到梅泉账户，梅泉并未借款给李某建，仍提议需要梅泉曾找李某建要债的虚假证明，并指使梅泉作虚假陈述，从而获取邵柏春支付的费用约40万元。一番操作，仅针对李某建，徐维琴、邵柏春就骗取3780万余元，其中1900万元未遂。

李某建的遭遇也在其他受害人身上“复制”：

合肥市明青公司经营人李某青与徐维琴、邵柏春经常有钱款往来，徐、邵及关联账户转给李某青3800余万，李某青还款3500余万，其间还被骗签260万元借款协议用于还款，被迫将价值千万的公司转让给徐、邵二人；

唐某春因工程资金周转向徐维琴借款1756万元，向徐维琴及指定账户还款1904万余元，但徐维琴否认其还款事实，针对1000万元借款提起诉讼胜诉；

焦某银、张某爱等人将房产给李某青用于贷款担保，徐维琴等人对他们隐瞒了处置房产及签订虚假的借款合同的真实意图，成功办理相关手续，再以非法索债手段迫使他们将抵押房屋过户……在层层套路下，受害人几乎被“吃干榨尽”。

患癌住院仍被索债，派出所前闹事施压

多年来，以徐维琴为首的黑社会性质犯罪组织假借民间借贷之名，诱使借款人签订借款、抵押、担保等协议后，或肆意否认借款人还款事实，或以“行规”等理由将高额利息虚增为债务，或制造资金走账流水等虚假给付事实虚增债务。这些骗局有时一以贯之，有时环环相扣。一旦借款人不能偿还，该组织就会“凶相毕露”，借助诉讼、公证或者以威胁、滋扰、纠缠、辱骂等手段向借款人及其亲属索债。

“正常小贷公司经营是吃利息，但是启博公司的真实目的是为了骗别人钱财。有的人不愿意还多出来的钱，徐维琴他们就安排‘社会上’的人出场，进行恐吓、威胁。”该组织成员供述称，正常老百姓家里遇到这样的情况肯定非常害怕、恐惧，担心自己或者家人受到伤害，大部分人就只能按照徐维琴等人的要求还钱。

李某琳与家人就深受其害。因与朋友在淮南开发住宅项目出现资金缺口，其找邵柏春、徐维琴借钱周转。邵柏春向李某琳转款计1771万余元，李某琳向邵柏春还款计1073万余元。李某琳无力还款时，徐维琴多次纠集梅泉、张永芬到李某琳家中及李某琳住院处滋扰、纠缠，以限制李某琳人身自由的方式索债。

“我因癌症在医院住院，他们也不罢休，只能趁对方不备，拔下针管逃跑。”李某琳泣不成声地回忆，找不到自己，他们就找其家人闹事。她的父亲受不了刺激，突发脑梗去世。

长期的横行霸道让该组织越发嚣张，目无法纪。在一次与李某琳儿子发生纠纷后，双方到派出所接受处理。当日下午，徐维琴为威胁李某琳儿子，纠集梅泉、孙习照、刘爱民等10余人到派出所前聚集闹事。面对徐维琴等人的软硬兼施以及诉讼压力，被逼无奈的李某琳将一辆轿车、合肥的一套房屋分别过户至梅泉、邵柏春名下，还在被起诉后将淮南数十套房产备案到邵柏春、徐维琴名下。

2019年10月31日，合肥市中院对该案作出一审判决，徐维琴、邵柏春犯组织、领导黑社会性质组织罪，诈骗罪，寻衅滋事罪，分别判处有期徒刑二十五年、二十年，均剥夺政治权利五年，并处没收个人全部财产。对其余6名参加黑社会性质组织的被告人分别判处有期徒刑十六年至四年不等，并处剥夺政治权利、没收个人财产或罚金，同时对其他10名与本案有关的被告人，分别以诈骗罪、寻衅滋事罪判处有期徒刑十二年至二年不等，并处罚金。

一审宣判后，徐维琴、邵柏春等人不服判决，向安徽省高院提起上诉。对这起涉案人数众多、社会关注度高且疑难复杂的案件，安徽省高院在二审开庭前，组织检辩双方举行了两天的庭前会议，充分了解情况、听取意见。孙天艺汪涛新安晚报安徽网大皖客户端记者

新闻推荐

党建引领惠民生

“党员干部为我们安排好了一切，我们等着领钥匙就行了。”在小桥湾城中村居住了一辈子的杜奶奶，谈到即将离开居住70余年的蜗...

合肥新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离合肥再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。