首届合肥金牌金融理财师决赛上周末举行 20家银行50名金牌理财师同场竞技精彩纷呈

由合肥市地方金融监督管理局作为指导单位，安徽省金融系统青年联合会、合肥报业传媒集团联合主办、合肥晚报承办的“合肥金牌理财师评选”活动于7月6日和7日两天在华地金融中心举行总决赛。来自全市20家银行的50名选手参加了此次决赛。在两天比赛中，分别进行了笔试方案规划和现场演讲两个环节。

20家银行理财师现场选题各显神通

7月6日上午9点，比赛正式开始。50名选手齐聚华地金融中心30楼。比赛当天，组委会为选手准备了三个案例，选手可以自由选择其中的某一个，在两个小时内，进行理财方案制作。这三个方案分别包括：退休再组家庭；城市中产阶级并继承遗产的未婚女白领；还有中年夫妇育有两子的家庭。这三组方案中，其中6名选手选择第一组，4名选手选择第二组，其余40名选手选择了第三组。

“第三组最有代表性，我们在前期预判时也感觉第三组应该选的人最多。”光大银行合肥经开区支行行长章五七表示，此次比赛在合肥尚属首次，通过这次比赛让各家银行的理财师出来比一比，不仅仅是业务上的比赛，更是相互学习的一个机会。

上午比赛首先走出考场的是来自工商银行的徐三梅，有20年从业经验的徐三梅从柜台转到理财师仅2年。

“我虽然做理财师时间不长，相对其他参赛者，我还只能算是新人，但是我觉得金融都是相通的，我有长时间的金融行业工作经验，对我从事理财师是有帮助的。”徐三梅说，她为了这个比赛前一天晚上准备到夜里3点多，“我的方案没有那么花哨，但是我觉得很实用。今天选的案例是继承遗产方案，虽然这种情况在生活中不多，但是这个方案里还是借鉴了很多平时工作中的经验。”

来自杭州银行参赛选手吴琪表示，在现实生活中，许多客户都有理财的想法和举动，但却缺少理财的概念。作为一名理财师首先需要对整个大环境做出分析，再针对客户的资产规划，给出具体的报告。“这就不仅限于银行的产品了，作为一名成功的理财师应该是对整体的资产进行配置，而不仅限于银行的存款。”吴琪说。

吴琪认为，现在银行存在一个误区，客户要什么理财师就去给你们配置什么，“而事实上应该逐渐转变的一个理念是，家庭需要什么，我们去规划你的家庭资产，而不是有50万就给你买高稳健的产品，这样的规划不需要理财师，其实自助机上选一选就可以了。”吴琪认为，这样的比赛能让市民去真正了解什么是理财，理财师到底是做什么的。

来自中国农业银行的崇容，在2013年毕业以后进入银行工作，也是从柜员转到理财师的职业。“和客户的交流是一个长期过程，让他们慢慢理解你，信任你。”崇容说，现在大多数客户只注重三件事：起点、收益、多长时间，却很少会有客户要求理财师给他们做整体的资产配置，更多的是把自己的一部分资产拿出来让理财师提供一些理财建议。“通过这个比赛,我们可以看到前沿的理财案例，不断调整我们学习方向，而不仅仅限于我们目前所处的环境中，去做一个舒适的适应性工作。”

评委偏向“干货多”的方案

当天下午，50份比赛案例经过组委会评委评审，最终选出25名选手进入到7日的决赛第二场。

在当天下午的评审过程中，评委们发现了有些方案优秀，但有些却显得有些“套路”。

我们看到有些选手是提前做了准备和模板的，当天上午将题目中的案例套进模板中，但也有一些选手是当天现场临时做的。我们在选择的过程中尽量偏向于现场做的方案。

“有些方案显得干货太少，套路太多，一些选手做出来的方案是参加比赛的，而不是给客户看的，这导致看上去方案很漂亮，但是客户看不懂。”评委现场点评。

另外，有些选手在选择案例中没有好好审题，导致方案中的核心点没有在方案中体现出来，“例如，继承遗产案例，有的选手完全没有提到遗产继承。还有老人的案例，两个老人都退休了，还有选手给他们买大量的保险，将大部分的财产去买股票和基金产品,这也是不符合实际情况的。”

不过，有的方案也很亮眼，让在场评委一直点赞。例如有一名选手注意到题目中老人喜欢旅游，所以他不仅为老人设置了旅游资金，还为他们购买了旅游意外保险。还有选手在为小企业主家庭配置方案时，留给他们更多的流动资金，还给他们配备了一定的保险，减少企业出现问题时导致产生的家庭经济风险。

首届金牌理财师20强即将诞生

7日下午，进入决赛第二场的25位选手也准时达到比赛现场准备。各大银行的负责人也在现场组成第二评委团。每位选手有10分钟的推介时间，但是由于很多选手将时间花在案例介绍上，导致后面的方案分析显得很仓促。

中信银行吴思远的书面方案得到现场评委一致好评，在第二轮决赛上，她最后一个出场，在看完全场比赛后，吴思远深深地吸了口气，“我感觉大家都很厉害，虽然是同一个方案，但是现场讲述因为时间非常紧张，所以一定要把最精华的部分说出来，让评委能够第一时间了解到我的方案亮点。”

评委程源认为，虽然演讲的内容就是笔试方案的内容，但是每个人都有不同的表达方式和表达能力，导致现场也有高低之分。“PPT和现场陈述各占30分和40分，另外还有仪容仪表都是有分数的，同时还要结合线上的投票来综合评定。”组委会成员告诉记者，在进入决赛的50位优秀理财师中将产生20名金牌理财师，将在随后举行的颁奖盛典中公布。

合肥晚报 ZAKER合肥记者 韩婷/文 储艳林/图

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