合肥市市场监督管理局 开展2019年全市防范非法集资暨地方金融领域扫黑除恶专项斗争

目前，合肥市非法集资活动有抬头趋势。全市各级市场监管部门提醒广大群众:认清非法集资真面目，谨防上当受骗。一旦不慎参与非法集资或发现非法集资线索，请及时举报，防止损失扩大，参与非法集资法律不保护，政府不兜底，损失需自担。

非法集资是一种金融违法犯罪活动，严重损害人民群众合法权益，破坏经济金融秩序和社会大局稳定。全市各级市场监管部门高度重视防范和处置非法集资工作，同金融监管、公安等部门密切合作，充分发挥市场监管职能，切实做好防范和处置非法集资工作。

需要警惕的九类投资活动：

1.所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式;2.电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”;在街头、超市、商场等人群密集、流动场所及金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告;频繁招揽老年人投资，尤其以公开讲座、聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人加入;3.以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资，投资金额不限且许诺固定回报;声称成立私募股权投资合伙企业，但并不办理合伙企业的注册登记手续;4.公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册、经营或有不良信用记录、网上负面信息;5.公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司，以公开讲座、演讲等方式吸引投资;6.以各种“山寨”荣誉称号和所谓的名人、专家做广告宣传，以及以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”；7.要求向个人账户交付投资款、以现金、POS刷卡等方式交付投资款或者让投资人在境外开立银行账户划转投资款；8.收取投资款的账户系以外籍人员尤其是东南亚籍人员身份在境内开立；9.声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管，但实际上仅仅是在银行开立有账户。

辨识非法集资需“三看三思三不要”：

1.三看。一看是否取得营业执照，二看是否取得金融监管部门(一行三会、政府金融办)的批准文书，理财产品是否在其批准的经营范围内，只有营业执照，没有金融监管部门批文，是不能销售理财产品的，三看资金投向领域是否安全可靠；2.三思。一思是否真正了解该产品及市场行情，二思理财产品是否符合市场经营规律，三思自身经济实力是否具备抗风险能力；3.三不要。一不要盲目相信无风险、高回报的承诺，这些宣传往往是非法的虚假广告，二不要盲日相信熟人介绍、专家推荐，他们也可能是非法集资的受骗者，三不要被高利诱惑盲目投资，高利息的资金来源很可能是投资者自身提供的本金，没有可持续性。

在此，合肥市市场监督管理局郑重提示广大群众：一定要树立风险防范意识，面对手段多样的非法集资；一定要增强法律意识、风险意识，端正心态，理性思考和分析，要懂得“天上不会掉馅饼”“世上没有免费的午餐”的道理，自觉抵制，远离非法集资，对“高额回报”、“快速致富”、“一夜暴富”的所谓投资项目，一定要擦亮眼睛，提高警惕，不要上当受骗。

合肥市扫黑除恶举报电话：

0551-66260800

合肥市市场监管局扫黑除恶举报电话：0551-623155990551-62315600、0551-12315

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