[工行温度] 工行合肥分行积极防范金融诈骗工银融安e信显威力

在现代社会，防范金融诈骗是一个动态博弈的过程，不法分子始终在寻找机会钻漏洞，而金融机构自然担负着防范金融诈骗的重要职能。一直以来，中国工商银行合肥分行为了有效保障客户资金安全，全力保护金融消费者权益，注重立足于预测预警预防，不断增强风险预判能力，完善风险防控手段，提升风险应对水平，在防控金融诈骗领域不断取得新突破，切实发挥了国有大行的担当和职责。

充分运用大数据和信息化技术，全面提升防范金融诈骗水平

近年来，中国工商银行运用大数据和信息化技术，在国内银行同业中率先首家开发建成外部欺诈风险信息系统——工银融安e信，集风险信息收集、风险分析评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体，通过与银行业务系统自动对接，实现了对外部风险的及时预警和有效干预。系统广泛收集来自社会公信体系、境内外反欺诈组织、工商银行内部以及国内外银行同业的风险信息，涉及金融类、司法类、欺诈类、网贷类、信用类、国际黑名单类、工商类、税务类、伪冒类、生产经营类等风险信息80余种，数据量逾5000万条，已与全行16大业务系统、1.8万家分支机构、15万台ATM以及网上银行、手机银行等线上渠道全部对接应用，日均筛查全行各类业务交易1000 余万笔，平均每分钟筛查7000余笔。

2018年，工商银行合肥分行通过外部欺诈风险信息系统，有效开展风险监测预警，成功预警信贷、信用卡、票据等业务风险和可疑交易1万多件（笔）,涉及风险客户6000多个，涉及金额12.3亿元，从而搭建起了一道精准、严密的外部风险预警拦截网。

认真履行大行社会责任 严格落实监管部门防范金融诈骗工作部署

2018年，工商银行合肥分行全辖营业网点通过外部欺诈风险信息系统——工银融安e信成功防范外部欺诈风险事件22起，其中，伪冒证件12起、电信诈骗8起、票据诈骗1起、假存折诈骗1起，避免客户资金损失53.27万元。工行合肥分行派驻省公安厅反电信诈骗中心工作组共协助查询15746个账户，止付1905户，涉及金额6220.73万元，从而及时有力地保护了人民群众的财产安全。王鹏 陈峰

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