骗局环环相扣 欲骗银行40亿

这是一场惊心动魄的骗局。整个骗局环环相扣，以假乱真。不但人员所有的身份是假的，更有假的印章，假的证照。让人更加难以置信的是，他们还将正规省分行法律事务部总经理的办公室，动作迅速地制作成了一间假的“机要室”，并在“机要室”安装了门牌和监控摄像头。在这间“机要室”，他们完成了关键骗局——与另一家银行签订了40亿的理财协议。然而，大笔的钱财并没有到他们的腰包。银行很快发现了问题，并终止了协议。7月24日，三名被告人在合肥市中级法院庭上受审，他们将会为这场惊天骗局付出沉重的代价。

老总欲用“锦囊妙计”获得融资

据了解， 三名被告人分别是47岁的邓某，安徽神草堂农业科技集团有限公司的实际控制人，初中文化；38岁的施某，大学文化，无固定职业；30岁的夏某，大专文化，安徽神草堂农业科技集团的会计。

据检方指控，2015年12月，正当邓某为公司出现资金周转不灵的问题而焦头烂额之时，意外结识了施某，施某主动提出一条“锦囊妙计”，能够帮助邓某获得巨额融资，两人一拍即合。

2016年1月，施某向邓某提出，可以设法钻银行理财的“空子”获得资金，即从一家银行安排资金通过第三方资产公司购买另一家银行的理财产品，再设法取出购买的产品资金。只需要提供第三方资产管理公司和银行的印章、证照，并在银行伪造的机要室签订理财协议即可。

精心策划想要骗取银行40亿

两人经过一番商量，将目光瞄准了一家资产管理公司和两家银行。2016年1月28日前后，邓某和施某找到A银行四牌楼支行的行长胡某提出要购买理财产品，之后，邓某设法获取了合肥某资产管理公司的预开户资料。

2月3日，施某冒充A银行安徽省分行结算与现金管理部副经理，带着邓某公司的会计夏某一起到上海为合肥某资产管理公司办理上门开户。拿到公司印鉴和相关证照后，施某带着夏某赶往杭州，找人伪造了合肥某资产管理公司的相关印章和证照。

次日，夏某返回合肥将伪造的印章和证照交给了邓某，并在施某和邓某的指示下，用伪造的公章反复加盖在印鉴卡上，致使真实的印章模糊。

邓某带着夏某来到A银行四牌楼支行，以印鉴卡模糊为由更换新的印鉴卡，并利用伪造的印章和证照为合肥某资产管理公司在A银行办理了开户手续。与此同时，施某为了骗取B银行的信任，邓某让自己的司机为其伪造了A银行安徽省分行“机要室”门牌，购置了保险柜、监控摄像头等设备。

自以为计划万无一失的施某觉得10亿元的融资有点“不够”，于是瞒着邓某，与其同伙将理财标的由10亿元提高到40亿元。

伪造“机要室”假签约真骗钱

同年2月14日，施某联系B银行郑某等人来A银行安徽省分行签订理财协议。按照事先分工，由施某继续冒充胡某接待郑某等人。并在当天将一套虚假的理财标的为40亿元的《A银行发法人理财产品协议书》和其事先伪造的“A银行股份有限公司安徽省分行”印章及法定代表人印章交给夏某。

邓某的司机冒充省分行车队司机将郑某等人接至省分行。邓某设法将保险柜放入省分行法律事务部总经理韩某的办公室并将韩某支开。同时，夏某、邓某的司机等人将韩某办公室布置成“机要室”。司机安装了“机要室”门牌及监控摄像头，夏某将理财协议放入了韩某的办公桌，将伪造的省分行印章放入保险柜。

准备工作完成之后，施某将郑某等人带至伪造的“机要室”，由夏某冒充省分行机要室工作人员在虚假的理财协议上加盖伪造的省分行印章。签约完成后，邓某嘱咐夏某将伪造的印章及相关物品带回齐云山庄宾馆。

然而，B银行在发现理财协议存在疑点后，经过核实，才发现这是一场骗局，当即停止了理财协议。一场精心策划的骗局，就这样戛然而止。

案件复杂未当庭宣判

然而，在庭审中，邓某却对检方的指控予以否认。邓某当庭表示，事情都是施某在操作，自己并不知情。而施某却当庭表示，邓某绝对是知情的。

检方认为，被告人施某、邓某以非法占有为目的，使用伪造印章与被害单位签订虚假理财协议，骗取被害单位资金，数额特别巨大，其中被告人施某合同诈骗金额40亿元，被告人邓某合同诈骗金额10亿元；被告人夏某伪造印章及相关证照，均应被追究刑事责任。

被告人施某、邓某在合同诈骗过程中因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以从轻或减轻处罚。

由于案情复杂本案并未当庭宣判。

□实习生 卫晓敏 合肥晚报 合肥都市网记者 刘晓平

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