工行广元分行5年内为客户挽回资金损失80余万元

在工行广元分行内控合规队伍中，有着一支默默无闻、兢兢业业的反洗钱团队。面临纷繁的金融业务环境，他们砥砺前行，恪守职业操守和社会职责。五年来，该行辖属网点通过客户身份识别等措施防范外部风险事件10余件，为客户挽回资金损失80余万元。

强化客户尽职调查，前移洗钱风险防控关口。切实把反洗钱工作落实到部门和网点去，做到关口前移，防止病从口入，发挥好反洗钱工作的预防职能，前瞻性地防范各类外部欺诈风险对我行的浸染。遵循“了解你的客户”、“了解你的产品”的基本准则，全过程、全岗位、全产品加强反洗钱合规管理和责任管理。积极探索，从源头控制洗钱风险的发生。

加强客户风险分类结果的应用，提高反洗钱过程控制能力。依托“反洗钱客户风险分类系统”，综合考虑客户特性、地域、业务、行业或职业等各种因素，通过定性分析与定量测算，将客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础上实行科学的动态调整。在进行经营决策、客户服务、产品营销、市场拓展、风险管理时，要全面了解和充分考虑反洗钱客户风险分类结果及等级调整变化情况，加强洗钱风险管理与业务风险管理的信息共享和结果应用，对高风险客户及时采取相应的风险防控措施，提升洗钱及业务风险的综合防控能力。

强化反洗钱培训，打造反洗钱专业团队。该行深入推进人民银行的反洗钱准入资格考试、继续教育和专项培训，行内通过反洗钱专题培训和网点星期三业务技能学习，借助行内网络大学、反洗钱论坛等渠道，扩大培训覆盖面，切实提高反洗钱从业人员的专业素养、履职能力和实战技能。

该行反洗钱中心通过开展人民银行总行反洗钱综合试点工作，践行从“规则为本”到“风险为本”的转变，以先进的反洗钱系统为基础，以“三做”集约化管理模式为核心，切实履行社会责任，为广元分行“转型升级”发展奠定了坚实基础，为稳定广元金融市场、维护社会安定作出了应有的贡献。（王志刚）

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