董建英 做好家庭财务“管家”

工作中的董建英。新甘肃·甘肃日报记者 徐俊勇

新甘肃·甘肃日报记者 徐俊勇

“对于一般工薪阶层来说，理财的第一步应该从小额定期储蓄开始，对于有老人的家庭，可以投资疾病险……”在兰州某保险公司，理财师董建英与同事们交流着她的工作经验。

董建英2009年进入金融行业，是一名理财师，也是财富传承管理师。多年来，董建英为客户服务家庭财产安全、财富保障及财富传承等业务，累计为客户提供至少6000多万元的风险保障服务，累计保险赔付200多万元，为客户豁免保费100多万元。

与董建英交流，明显能够感觉到她对理财师这份工作的热爱，精益求精的“管家”精神融入每一个工作环节，赢得客户的信任和认可。

“入行以来，有一件理赔的事情让我至今记忆犹新。”据董建英回忆，一位客户马先生为他的爱人办理了一份疾病险，当时他爱人很不情愿地签了字。一年后，马先生的爱人因胆结石住院，在医生的建议下接受手术治疗，自己需要承担5500元左右的费用。随后，公司按章理赔，她拿着5360元的理赔金送到马先生手中时，他爱人感激地说，疾病险减轻了她家的负担。此后，马先生不但继续为爱人购买了疾病险，还将自家的收入告诉董建英，让董建英根据两人的收入和平日家庭开支，规划了合理的存款方式，让其利息收入成为家庭开支的一部分。

对于董建英来说，最大的挑战是如何让老百姓了解她的具体工作，了解资产配置理念以及资产配置对一个家庭的重要性。有些客户在理财的时候，拿不定是存定期还是活期，或者是觉得一年的存款利息也不多，没有必须去规划，但经过理财师的规划后，客户们逐渐认可了理财的重要性。

在财富传承方面，董建英担负着维护客户利益的重任。近日，一名客户因年纪越来越大，两个儿子都在海外生活，客户需要做出资产传承和安排，董建英便通过客户本人和两个儿子的三份保险，分割了1000多万元的财产，并对外地房产做出先立遗嘱的安排。董建英说，资产传承中，现金资产通过保险来解决，非现金资产通过遗嘱、家族信托及法律委托是最好的解决方式。

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