东营农商银行 “主审员”试点开启审计工作新模式

今年1月份，省联社将东营农商银行选定为“主审员”制度试点运行单位，省联社主审员对该行经营情况、内部控制和风险状况进行跟踪、监督、指导、报告。该项试点工作开展以来，东营农商银行认真落实主审员发送疑点数据的现场核实工作，共涉及模型120个，验证数据9597条，针对发现的问题及时进行了风险提示和整改落实，有效防范了各业务条线风险。

理解模型内涵，准确定位风险。主审员下发模型主要有新增大额类模型、风险类模型和预警类模型。针对新增大额贷款、新增大额不良贷款、大额不良贷款处置、大额财务开支等新增大额类业务疑点数据，及时根据模型内涵找准风险点，逐笔进行审计，对风险类和预警类模型疑点数据根据模型提示风险点逐笔进行验证，有效提高了审计精准性。

发挥数据作用，实现科技强审。在目前信贷结构调整、网点全面转型的发展背景下，业务发展对审计工作提出了新要求，传统的审计方式已不再适应目前的业务现状，主审员制度应运而生，对敏感性数据及时进行监测预警，充分发挥非现场数据模型作用，审计范围明确，审计重点突出，大大提高了审计效率。

加强成果运用，服务业务发展。针对数据验证存在的问题，及时向被审计单位发送《省联社主审员下发疑点数据验证发现问题告知书》，并及时督导整改落实。针对风险类模型，及时向被审计单位发送《省联社主审员下发疑点数据验证风险提示书》，并提出事前、事中预防和强化管理措施，有效预防违规问题的发生。针对预警类模型，及时向被审计单位发送预警提示，并提出审计建议。通过各类审计成果的有效运用，为推动各项业务实现高质量发展保驾护航。

（记者 葛占霞）

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