工行定西分行“五强化”筑牢反洗钱防线

本报讯(通讯员师瑞徽)今年以来,工行定西分行认真贯彻落实反洗钱法律法规和规章制度,从强化意识养成、强化宣传引导、强化业务培训、强化制度执行及强化监督检查等着手,筑牢反洗钱防线,切实履行反洗钱工作职责和义务。

一是强化意识养成。各支行、网点通过行务会、案防分析会、晨会、例会等各种大小会议反复强调反洗钱工作的重要性、必要性,要求全员正确认识反洗钱工作与业务发展的关系,将反洗钱工作放在与业务发展同等重要的位置来对待,切实提高员工对反洗钱工作的责任感和使命感。大堂经理利用空闲时间向客户宣传洗钱活动的危害性,营造良好的反洗钱氛围,提高客户的反洗钱意识。

二是强化制度执行力。建立客户身份登记制度,保证客户身份证明文件的真实、有效,杜绝为身份不明的客户提供金融服务或为其开立匿名账户和假名账户。坚持网银开户“本人办、本人签、交本人”的原则,不为争揽业务而放松反洗钱工作要求,违规为客户办理业务。规范大额和可疑交易报告制度,充分运用和正确使用大额及可疑交易监测分析系统,结合柜面日常审查及其他相关信息筛选大额和可疑交易信息数据,发现大额和可疑交易通过系统及时上报。

三是强化监督检查。各支行认真落实反洗钱检查制度,日常检查与专项检查相结合,及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题,并跟踪督导落实整改,引导员工严格贯彻执行反洗钱各项规章制度,规范日常业务处理操作流程。各支行反洗钱管理人员、网点负责人每日查看反洗钱监控系统,对系统中“待补录大额报告”“待甄别可疑报告”和“待确认可疑报告”等数据进行检查,及时督促做好补录、甄别判断,做到每日必查、每日必录、每日必报。

四是强化宣传引导。为提升社会公众反洗钱意识,提高社会民众参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性,营造良好的反洗钱社会环境,积极组织开展反洗钱宣传月活动,设立宣传咨询台,散发宣传单,引导客户阅读宣传手册,讲解非法集资危害和防诈骗要点。营业网点常年摆放反洗钱宣传资料,通过电子屏滚动播放宣传口号,提高全社会对反洗钱工作的关注和支持。

五是强化业务培训。每年定期组织各类反洗钱培训,组织管理人员学习《反洗钱读本》,认真开展人民银行资格认证学习。通过晨会、讲座组织开展网点反洗钱相关业务和《反洗钱法》培训,使员工熟悉和掌握反洗钱相关的法规制度、处理流程、风险防控点等,着力打造一支具备反洗钱合规意识及实战能力的专业队伍。

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