定西市公安局致广大市民谨防电信诈骗非法集资的一封信

亲爱的广大市民:

当前,电信诈骗犯罪活动猖獗,被骗案件高发,部分群众在经济上蒙受重大损失。为此,我局根据全省统一安排部署,从2015年11月1日起,在全市范围内开展一场打击电信诈骗非法集资的专项行动,为了您的财产安全,市公安局请你认真阅读此信,为增强防范电信诈骗、非法集资的意识和能力,有效保护您的宝贵财产,同时,希望您将此信基本内容转告您的家人、亲友和同事、邻居,以此形成坚实的社会防范基础,切实减少群众受害程度,有效遏制此类犯罪。

目前,电信诈骗犯罪、非法集资犯罪主要有以下几种作案形式和手段:

一、冒充公安局、检察院、法院等国家机关工作人员诈骗。诈骗手段:犯罪嫌疑人通常采用主动拨打电话,冒充公、检、法等国家机关工作人员,谎称“你家电话高额欠费”、“银行卡透支”、“有法院传票”,并称“你有涉嫌重大犯罪”,或称事主个人信息可能已被他人冒用、银行账户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪,事主存款有可能受到损失等情节恐吓事主信以为真后,犯罪嫌疑人要求事主配合“公、检、法”及银行等部门工作,以“保护”事主财产为由,用电话指挥事主在银行ATM自动柜员机上操作,将事主个人和家庭存款转账到骗子提供的所谓资产保护的账号内；或者要求事主开通网络银行的账户,然后骗取事主网银动态密码,通过事主开通的网银和提供的动态密码,盗取事主账户内的储蓄存款。

二、打电话冒充事主熟人诈骗。基本方法是:骗子先给事主打电话,诱导事主误认为对方是自己的同学、同乡、朋友或某单位领导,以“猜猜我是谁”、“你不记得我了”、“想想我是谁”或“我是你的某某朋友”等语言让事主自猜并报姓名,如事主说:“你是某某吧”,犯罪嫌疑人就会立即答应“对,我就是某某”并讲近期到京来见面甚至带有礼品。若事主在外地有很多同学或朋友,就误以为确是某某人。后事主又接到该骗子电话,称因各种原因急需用钱为由,向事主借钱,请求在其指定账户汇钱进行诈骗。

三、虚假股票或投资理财“钓鱼”网站诈骗。诈骗的主要形式和内容是:犯罪嫌疑人开设虚假网站,以为股民有偿提供优质股票或诱导股民交费“入会”代为其炒股赚钱为由,骗取事主钱财,等不明真相的事主把钱汇入犯罪嫌疑人指定的账号后,对方的联系方式就会中断,或再次引诱事主汇款上当受骗导致更多地经济损失。

四、以打电话谎称孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求汇款为名进行诈骗。犯罪嫌疑人利用孩子上学或工作离家较远等时机,直接拨打家长电话,谎称其孩子被绑架,索要大量赎金；或称孩子在外出车祸等受到意外伤害和突发重特大急病,正在医治,要求汇款。许多家长救子心切,未经核实,便把钱汇到嫌疑人指定的银行账户上从而上当受骗。

五、利用邮寄方式向事主信箱发送抽奖活动中奖诈骗。当事主得到并刮开卡片发现中奖并与对方联系后,对方以可以将事主中的汽车等奖品拍卖后将钱给事主,让事主汇税金,转让费等手段进行诈骗。

六、退费退税诈骗。基本内容是打电话冒充税务人员称对事主的住房或车辆予以退还税费。骗子利用各种非法路径获知事主购房、购车信息后,冒用税务机关工作人员称可退还部分税款为名,指挥事主在自动取款机上进行转账诈骗。

七、网络购物诈骗。骗子自己仿制一些大型购物网站或使用插件在各大网站中发布货物信息,诱骗事主汇款后骗取钱财或以次充好或以假货进行诈骗。

八、手机短信诈骗。犯罪嫌疑人向大众手机发送有关“银行卡异地消费、高息贷款、中奖信息或假冒催款短信”,如:请把钱款汇到XXXXX账号,设置圈套,诱骗事主到ATM机进行转账操作。

九、盗用QQ号、微信号等网上聊天工具冒充亲友诈骗。嫌疑人通过木马程序盗窃QQ号、微信号等网上聊天工具登陆,冒充父母、兄妹、同学、领导、朋友等以借钱的名义要求事主汇款实施诈骗。

非法集资罪的六种常见犯罪手法一是假冒民营银行的名义,谎称已经获得或正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款；二是非融资性担保企业以开展担保业务为名义,发售虚假的理财产品或虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收存款；三是以境外投资、高新科技开发为旗号,假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿；四是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,通过举办所谓的养生讲座、免费体验、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金；五是以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃；六是设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众存款,突然关闭网站或携款潜逃。

警方提醒广大群众

一、公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话方式对所谓的“电话欠费”等问题进行处理的,也不会以电话记录的方式做笔录调查取证。因此,绝对不要相信此类骗术,拒绝上当。

二、如果您接到陌生人电话,一定要先确认对方身份,不要主动猜测对方是谁,在没有确实弄清对方是谁的情况下,更不要盲目答应对方的要求和按照对方的指示去做。

三、有些犯罪嫌疑人能通过非法途径获取事主孩子或亲友的电话、姓名等信息,因此,在电话中有时能明确说出事主孩子电话或姓名,以强化事主对此事的相信程度,使事主在恐慌失措中上当受骗。当您接到此类电话时,不要慌张,要通过拨打孩子的电话或与其同学、朋友、学校联系等其他方式,证实情况。

四、凡以入会、提成为名义让股民交钱后为股民提供优质股票信息的、公司和网站均属非法。请不要相信虚假公司或机构及网站上标榜的优厚回报的虚假宣传,防止犯罪分子用“钓鱼”的方式行骗。

五、近来电信诈骗犯罪嫌疑人利用特殊计算机软件能模拟各类电话号码,在事主电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码,使接电话事主误以为真。对此,请您接到有疑虑或陌生人打来电话时,一定要冷静、沉稳、思考,特别是涉及钱款转账时,要立即停止,把好最后一道防范关口。

六、要提高自身甄别非法集资犯罪的能力。“一算”,计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率；“二看”,通过政府网站,看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司,是不是可以发行公司股票、债券,是不是国家批准设立的交易场所等；“三查”,通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业；“四思”,对于陌生人低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与其他懂行的家人、朋友和专业人士仔细思量、审慎决策。

凡遇上述问题,请您高度警惕,一定要中止按照对方要求所做的一切操作,要立即拨打110报警,确保您的财物不受损害。同时公安机关希望您及时拨打110举报犯罪线索,履行公民义务。

新年来临之际,定西市公安局全体民警向全市人民致以良好的问候,祝大家幸福安康!

2015年12月30日

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