陇西非法集资案件的现状及应对策略

近年来,受经济下行压力影响,民间融资行为日益增多,非法集资案件逐步显现,此类违法犯罪涉及受害人数众多,涉案金额巨大,严重破坏正常的社会、经济秩序,并极易激化社会矛盾,影响社会稳定。在深入分析已侦办非法集资案件的同时,笔者就陇西县非法集资案的现状、侦办、诱因、对策等多方面进行分析探讨,以供商酌。

一、当前涉及陇西县非法集资违法犯罪基本情况

2015年以来,外省市非法集资或非法吸收公众存款涉及陇西县投资人的案件共计16起,涉及投资人员60多人；2015年以来,全县共立案侦查非法吸收公众存款案件2起,涉案金额1212万元,受害人40余人。

二、当前非法集资高发的原因分析

(一)民间借贷是首要原因。在目前的金融环境下,民间借贷存在交易隐蔽、风险不易监控等问题,极易滋生违法犯罪问题。

(二)高额利息回报是重大诱因。承诺高额回报是非法集资违法犯罪活动最为常见的手段。群众在高额回报的诱惑下,往往缺乏理性思考,导致上当受骗。

(三)群众盲从跟风是主要原因。部分投资者看到身边前期有人从中获利,受盲目从众心理支配,对犯罪分子虚构的高额回报在尝到所谓“甜头”后,一步步投入,最终上当受骗。

三、非法集资风险的应对策略

非法集资风险是近年来新出现的社会问题,应建立“政府主导、部门联动、齐抓共管、综合治理”的工作格局,全力做好相关工作。

(一)部门联动,凝聚工作合力。一是建立情报信息共享机制,公安、工商、税务、银监等部门,加强信息沟通和日常联络,积极扩展情报信息来源渠道,完善案件线索移交协作机制。二是落实各部门的分工协作机制,明确政府及公安、工商、税务、银监、检察院、法院等部门工作职责,落实分工,相互协作。三是建立健全非法集资犯罪联席会议机制,形成打击合力,实现对非法集资犯罪各部门齐抓共管和部门联动。

(二)强化宣传,着力源头预防。一是政府、金融等部门要积极会同有关部门通过广播、报纸、微信等平台,发布防范非法集资的相关音视频资讯,采取各种有效形式向群众宣传国家金融法规和信贷政策,宣传非法高利融资的危害性,教育广大群众增强风险防范意识,防止受骗上当。二是要通过以案说法形式,全方位、多角度地进行风险提示,明确非法集资同正常投资、融资活动的区别,提高认知能力,增强公众的风险意识和辨别能力,自觉远离和抵制非法集资。三是深入社区、街道等公共场所,加强传统宣传工作,设置宣传栏,派发宣传单,开展专题讲座,弥补新型媒体宣传工作的不足,扩大宣传覆盖面。

(三)转变思路,做到打防并举。牢固树立“打早打小打萌芽、主动出击除隐患”的工作理念,在非法集资尚未发展壮大、资金链条尚未断裂时就趁早斩断。一是要从被动向主动转变,坚持打早打小,从源头上将集资犯罪苗头扼杀在萌芽状态。二是对已爆发的非法集资问题,及时立案查处并控制嫌疑人,严防“跑路”,并及时向社会公布案件侦办进展,缓解维稳压力,避免受害群众将矛头对准政府或公安机关。三是将办案追赃作为重要环节,让犯罪嫌疑人既受到刑事处罚,又受到财产损失,尽最大努力为群众挽回损失。

(作者单位:陇西县公安局经侦大队)

新闻推荐

唐晓明在陇西县投资项目集中开工仪式上强调明确任务靠实责任强化措施确保项目建设取得重大成效

本报讯(记者石建强)5月27日上午,陇西县投资项目集中开工仪式在康美甘肃西部中药城举行,该县总投资58.8亿元的18个项目于当天集中开工建设。市委书记唐晓明宣布集中开工项目全面启动建设并...

陇西新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播陇西县正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。