定西市多措并举加强金融行业专项整治

本报讯今年以来,定西市紧紧围绕扫黑除恶专项斗争“深挖整治”决战决胜、“长效常治”开局起步、“行业整治”动真除患、“斗争成果”全面检阅之年的目标,紧盯地方金融领域非法集资、非法高利放贷等各类金融乱象乱点,积极采取有力措施,全面开展风险排查和行业整治,不断推动全市地方金融领域扫黑除恶专项斗争向纵深发展。

坚持摸清家底,加强依法治理。先后下发了《关于进一步加强七类地方金融从业机构涉黑涉恶问题排查整治的通知》《关于深入开展全市金融领域扫黑除恶专项斗争排查清理整治行动的通知》等整治行动方案,明确了具体的工作目标、任务和措施,扎实有效地推动全市非法集资、金融领域涉黑涉恶线索排摸工作,先后对全市35家小额贷款公司、16家融资担保公司、2家典当行等地方金融机构逐户开展风险排查和现场检查,针对发现的问题,共下发整改通知35份。针对“套路贷”、非法“网贷”、非法“校园贷”、电信诈骗等突出违法犯罪活动,发布了《关于防范打击“套路贷”“校园贷”“高利贷”等非法金融活动的公告》,提出了“十个严禁”,切实防范和依法打击“套路贷”“高利贷”等非法金融活动。今年1至4月,全市共立案非法集资案件4起,金融监管部门会同公安部门协同作战,依法推进案件处置及善后工作。同时,持续关注晋商贷、千木灵芝、天津英盛、e租宝、临洮天颐、中行原油宝等案(事)件进展及受害人属地稳控,公安、政法、银保监等部门积极化解矛盾,有力维护了地方金融稳定。

严格设立审批,规范日常监管。从机构设立源头上加强审核,加强对变更事项的实质性审查。督促全市地方金融机构签署了《全市地方金融机构扫黑除恶承诺书》,公开作出承诺。开展全市融资担保公司、典当公司、小贷公司年审工作,有计划地清退一批不合规地方金融从业机构。去年以来,注销典当行1家,清退融资担保机构1家,通过“双变更”措施取消小额贷款公司资质2家,督促县区市场监管部门吊销营业执照小贷公司1家,督促注销无资质典当公司1家,通过开展“行业清源”行动,加大行业出清力度,进一步净化了行业环境。

实施分类监管,加强专项治理。在开展摸底清查的基础上,市县区政府金融办组成联合检查组,对三类机构联合开展了逐县逐户现场检查,深入排查金融风险,摸清行业发展底数。根据现场检查情况分析研判,将全市小额贷款公司按风险情况进行了分类,形成了风险分类名录。有21家小贷公司被列为风险类,并根据不同风险类别开展专项治理。

健全长效机制,加强综合治理。针对全市目前小贷行业发展的实际情况,按照“取消一批、整改一批、规范一批”的监管思路,经过反复研究,制定下发了《关于进一步加强全市小额贷款公司分类监管工作的通知》,实施分类监管,开展综合治理,建立了小贷公司分类监管和良性退出长效机制,推动行业健康规范发展。高鑫

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