达州银行成功堵截一起 可疑人员异地开卡事件

本报讯 近日，达州银行宣汉县石岭路支行员工凭借熟练的业务技能和职业敏感性，严把开户审核关，严遵风控流程，成功堵截一起可疑人员异地开卡事件，有效防范了银行金融业务风险。

当天，一年轻男子来到达州银行宣汉县石岭路支行，要求柜员为其开立银行卡账户，并开通网上银行业务。根据账户管理规定，当班柜员随即对其身份进行核验。经核查，该男子有效身份证件归属地为重庆，川话口音浓厚，面貌与证件照片、年龄、长相基本相符。在进行二次识别时，当班柜员询问了该男子开卡用途及工作单位，该名男子均能对答如流。当发现其开户申请书所填写的工作单位为某杂货店时，柜员随即通过高德地图进行地点搜索，并发现该店确实存在于石岭大道。

在新建客户资料时，当班柜员发现该男子提供的手机号码已被他人使用，马上进行再次询问。该男子立即说明该号码自己目前暂用，并表示马上办理新电话卡。10多分钟后，该男子重新提供了能够拨通的新手机号码，经过系列核对，柜员为其开立银行卡，并应客户要求开通网银转账功能。

为进一步核查账户真实性，当天下午两点，石岭路支行按照反洗钱工作流程，对异地客户开户办卡进行二次甄别，发现该重庆籍男子提供的电话已关机，客户登记单位门牌278号是副食门市，并非五金门市。询问街对面的279号五金门市老板，该老板表示该门市没有也不认识该名男子。

发现诸多疑点后，石岭路支行立即启动反洗钱工作预案，进一步对该男子开立账户进行监控，发现其开户时刚刚存入的100元现金，已经通过网银发生两笔转账交易，账户内余额仅为1元。对此，石岭路支行行长与柜员共同认定：该名男子提供信息明显错误，加之联系方式失效，交易记录异常，存在极大的虚假账户开立和洗钱可疑，便按照流程马上报告上级主管部门，并立即采取措施对该名男子账户和银行卡进行控制。

（侯雷 文文）

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