恒天财富周斌： 2018年一个新的财富管理时代到来

●恒天财富赢得客户的秘诀，离不开恒天的风控管理体系，更离不开投后管理方面所付出的努力。

●2018年一个真正的更加美好的、更加成熟的财富管理时代到来。未来财富管理机构在产品管理、销售、客户管理方面，日益规范化、精细化和透明化。

●股权投资者未来的出路，是成为时间的朋友，在较长周期上做股权投资，高效地参与到头部基金中，专业的事交给专业的人。

2018年1月20日，“不止于前，不止所见”2018恒天财富荣耀年会成都站活动圆满落幕，500余名蓉城企业家及高净值投资者参会，盛况空前。

恒天财富股份董事长周斌、恒天中岩董事总经理高文龙、新时代证券副总裁兼首席经济学家潘向东等发表精彩演讲，为投资者们带来一场对2018年中国经济和财富管理的前瞻性判断。

周斌指出，2017年金融“严监管”趋势下，过去资管行业粗放式“跃进”时代已然结束，2018年一个更加美好、更加成熟的财富管理时代大幕正在拉开。

新的财富管理时代到来

“从去年下半年开始到今天，金融行业备受瞩目的三大监管政策，改变着这个行业的未来。”周斌指出，去年从7月1日的《证券期货投资者适当性管理办法》明确了把合适的产品售给适当的投资者，在最大限度上保护投资者利益。

去年11月17日发布资管新规（征求意见稿），将资管行业统一纳入监管，避免过去“监管套利”漏洞，同时也打破刚兑，抑制资金空转，促使资产管理机构沉下心发展资管本源，变为主动财富管理。而今年1月1日正式实施的《关于资管产品增值税有关问题的通知》，对于资管产品利息收入开征增值税。

周斌说，大资管行业已走过近二十年历程，随着一系列金融监管政策出台，过去粗放的资管时代在2017年成为过去。“2018年一个真正的更加美好的、更加成熟的财富管理时代即将到来。未来财富管理机构在产品管理、销售、客户管理方面，日益规范化、精细化和透明化。”

“能够更加了解客户、满足客户需求，建立起在服务客户方面的竞争优势，就能在今后的行业发展中持续占据龙头的优势地位。”周斌说，在这个财富管理新时代，恒天财富会继续往“资产配置专家”这个梦想去努力、去转化，通过时间的坚守，成为中国高净值客户实现美好财富管理需求的创造者。

赢得7.7万高净值家庭信赖

2017年是一个金融“严监管”年，不过恒天财富依然取得了一份亮眼的业绩。

截至2017年末，恒天财富累计为77833名高净值客户服务，资产配置规模高达7100亿元，累计实现投资收益561亿元。

“2017年对恒天财富来说，是践行‘以客户为中心\’的关键一年，同时也是收获的一年。”周斌说，恒天财富的高速发展，一方面得益于雄厚的股东背景实力，另一方面，坚持全市场筛选，坚持以客户为中心，向客户提供专属定制化投资组合，获得了高净值客户和机构客户的青睐。

“截至2017年，累计2614家机构客户在恒天财富配置理财产品，其中包括23家上市公司，”周斌介绍说，在高净值人群方面，恒天财富截至2017年累计服务75046名个人客户，其中购买金额最大的一位男性客户累计投资22.67亿元，投资次数最多的女性客户累计投资162次，“感谢他们和所有恒天客户的每一次信任！”

实际上，作为国内第三方理财行业领先者，顶尖的资产管理机构，恒天财富在2017年共斩获了22项行业殊荣，在体现综合实力、风控能力、产品优势、理财师人才实力、家族品牌、客户体验、企业文化以及雇主类都有重量级奖项。

为客户构建多元化产品体系

“以客户为中心，做好财富管理”是恒天财富在2016年提出的企业使命。

近年来，中国高净值人群数量不断增长，恒天财富敏锐注意到客户的投资心态也在发生着变化，“保证财富安全”、“财富传承”和“子女教育”名列高净值人群关注的目标榜首。

针对客户的需求，恒天财富顺势而为，按照风险偏好建成公募以及覆盖债权（固收产品）、二级、股权、海外及其他的私募产品线，适应不同客户的多元化配置需求。

2017年，恒天财富更是将五大产品类别加以形象化、品牌化，在满足投资人当下投资需求的同时，以进一步增强客户的产品体验，分别为“春华”系列-股权类产品、“银杏”系列-债权类（固定收益类）产品、“锦绣”系列-二级市场类产品、“丰和”系列-海外投资类产品、“秋实”系列-家族传承类产品。

对每一个客户负责

恒天财富赢得客户的秘诀，除了构建不同风险偏好的产品线以充分满足客户需求外，更重要的是对合规、风险控制、投后管理以及客户服务的高度重视和责任感。

“恒天财富能赢得如此多客户，离不开恒天严格的风控管理体系，更离不开投后管理方面所付出的努力”周斌介绍说。

2017年恒天财富共进行合规培训537次，职场自查641次，跨区域职场检查159次，一线理财师的证券基金从业资格持证率达到100%。

风控方面，恒天风控团队组建的评级团队，对127家合作机构评级与尽职调查，538个项目进行评审与准入，经过层层严格审核，仅有不到三分之一的项目通过评审，进入到后续流程。

“可以说，恒天财富每个与客户见面的产品，我们在风控都做了大量工作。”周斌介绍，除了合规和严格的风控之外，恒天财富高度重视投后服务。

2017年恒天财富还按照明确频率定期检查存续产品，通过定期与管理人、融资方沟通，通过负面信息监测、公开信息检索等方式开展投后管理工作，并针对重点产品，拜访约谈管理人和融资方，开展现场检查工作。2017年，拜访约谈60家管理人，合计180次，覆盖58支重点产品。不论是对于恒天自主产品，还是代销产品，恒天一直严格要求自己，确保客户资产风险可控。

“今天我们所数说的数字，肉眼可见，但恒天‘以客户为中心\’的服务品质，只有用心才能真正的看清楚。目前，恒天财富的任何一个部门、任何人只能围绕着‘以客户为中心做好财富管理\’这唯一方向、唯一目标去奋发努力，现在如此，未来更是如此。”周斌展示的数据赢得了台下来宾们热烈掌声。

股权投资：成为时间的朋友

2018年，恒天财富将继续以更加专业化的服务、国际化的视野、差异化的产品、科技化的手段持续为投资者提供高质量的综合财富管理服务。

“新经济行业的高速发展带来高速回报，如今中国股权投资行业也渐入健康、有序发展的新阶段。”周斌认为，股权投资者未来的出路，是成为时间的朋友。投资者应该在较长周期上做股权投资，高效地参与到头部基金中，把专业的事交给专业的人，“未来恒天通过覆盖大部分赛道，将继续和优秀的基金站在一起，共同为投资人带来行业更迭的红利。”

恒天中岩董事总经理高文龙则在“回归投资本源，坚守时代的芳华”为主题的演讲中指出，在严监管之下，过去一些大家熟悉的高送转，壳资源，伪量化，泛定增，冲动的新三板，集邮式的IPO等投资方式将逐步退出市场。

“恒天财富在2018年给客户的，就是践行投资的正道，”高文龙指出，资管行业应该积极拥抱监管，“只有真正合规的财富管理机构，主动管理的公司，才能为您的财富保驾护航。”

成都商报记者 吕波

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