关于夯实合规管理支撑体系的几点思考 农行滨州分行课题调研组

体制、机制是合规管理的“支点”。夯实合规管理的支撑体系，优化合规运行机制，解决合规管理用什么标准去做、由谁做、怎么做、做到什么程度等关键问题，这是推进合规管理的基本方法。

健全制度体系。一是开明对待合规举报。建立群众监督的良性机制，设置必要的合规举报通道，对接触举报信息作出保密限制，对举报属实的人员要给予特别保护。二是严肃对待合规问责。对违规行为要作好台账记录，不能一罚了之，对屡查屡犯、故意违规的，禁止评先表彰、提拔任用，将管事与管人对接。三是积极对待合规激励。可根据财力和合规管理现状，设立合规基金，旗帜鲜明地表彰合规先进。四是公正对待合规考核。将合规管理的履责考核覆盖到全部部门和全部岗位，定期进行考核兑现。

健全组织体系。一是优化机制。要成立专职管理部门，明确合规负责人的政治待遇和经济待遇。二是优化人员。根据业务量配备专职合规经理，将合规管理标准化、规范化、制度化。合规经理对辖内网点实行包片负责，三年左右对包片网点进行轮换。三是优化职责。要优化、压缩运营主管承担的一些不合理职责，为运营主管做好合规管理减负。要借鉴“三大中心”建设的经验，对网点的合规管理进行优化整合。

健全监测体系。合规风险监测体系包含的要素很多，也是一项专业性、技术性强的工作。做好合规风险监测必须做到“四个用好”。一是用好工具。要大力应用会计监控系统、C3系统、ICCS系统等管理系统，定期对各种数据进行综合分析，充分发挥系统在数据统计和自动化处理方面的优势，将合规风险的识别、预警、处置工具化、智能化。二是用好信息。学会借助外力，挖掘内外部各类风险管理活动、检查监督结论中的信息价值，为我所鉴、为我所用。三是用好结果。利用系统工具，定期做好信息数据分析，对定量分析、趋势分析、频率分析、比例分析、组合分析等不同分析结果加以研究。

健全教育体系。合规教育体系要解决两个层面的问题：第一个层面，通过有效教育，让大家不愿违规、不想违规、不敢违规。第二个层面，通过有效培训，让大家守好合规、管好合规。合规技能和经验可以在实践中传承或依靠个人积累，因此合规培训的重点要将德育、品行、专业知识储备放在重要位置。培训的内容应优先考虑培养诚实正直的品格、思考质疑的能力、职业判断的独立性和中立性、沟通能力与灵活性、对合规问题直言不讳的勇气。基层行长为员工直接提供长期的专场培训并不现实，可以通过讨论、调研、实习、辅导等与工作紧密联系的补充方式，让员工在实干中学习、领悟、充实、提高。

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