关于强化印章管理的思考 农行滨州分行课题调研组

印章是具有法律效力的鉴证信物，是组织活动合法性、权威性的标志，是判断契约是否有效的关键凭证。近年来，绝大部分经济案件背后都有违规违法用印的痕迹。要防范案件风险，加强印章管理是最后的关键关口。本文从农业银行滨州分行印章管理实践出发，提出加强印章管理的意见建议。

健全管印用印体系，优化源头环境。管印用印必须统筹考虑，健全相关体系，为合规管印用印创造良好的环境。一是案例警示与培训辅导结合，强化全员认识。结合真实案例开展警示教育，进行针对性警示传导，提高印章规范合规工作水平。二是重点防控与完善制度结合，明确用印责任。制定好每个环节的工作细则，明确管印用印重点风险领域，使管印用印责任入心入脑，让印章相关人员的行为有规可循、有法可依。三是明确范围与禁止规定结合，规范用印流程。根据各环节工作规则，制定用印范围，明确具体用印事项如何操作，明确禁止性行为规定。四是资源投入与系统建设结合，保障用印环境。严格落实“三铁一监”物理设施，实行严格达标验收管理，不达标不放松，坚决确保环境改善。

规范管印用印过程，强化风险管控。加强用印日常管理，始终保持规范操作、规范管理、规范用印，确保风险可控。一是健全操作流程监控机制。明确印章操作流程，明确各个角色在整个用印流程环节中的责任，确保流程规范、透明，确保用印过程中权责清晰。二是严格系统审批机制。坚持先审批后用印，严禁逆程序操作，业务主管审批人要审核用印事项的合规性、合理性和准确性，法律部门要审核合同的规范性，印章管理员要审核系统扫描材料与纸质用印材料内容的一致性，合规用印事项的完整性，对合同、协议、凭证、保函、承诺函等用印材料的审核和用印，要严格执行不得有空白项，签名、签署日期等要素要齐全，盖章页须有正文内容等规定。三是做实风险防范机制。持续关注风险点，对于不符合规定的坚决退回发起人，及时废止流程；适时关注用印风险事项，发现任何问题及时整改，及时提醒下级行注意；重点关注信贷合同、对外合同等重点用印事项，对相关内容予以重点审查，确保易出风险隐患的地方不出问题。

做实管印用印后续督导，深化长效机制。一要有制度化的技术防控措施。要大力推行印控仪，实现盖章与系统记录的一致与同步，既能实现制度化技术防控，还能防止用印过程中的人为干扰。二要有权责明确的后督追责机制。要核准每个审核岗位的权责边界，推行终身追责模式。一旦进入系统进行操作，对其谨慎操作行为负责，系统自动留存行为过程，明晰职责范围。三要加快推行办公无纸化进程。电子化办公和业务申请具备留痕功能，责任可追溯，大部分常规业务无须借助印章进行鉴证，并且业务高效，同时减少印章使用风险。

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