交通银行蚌埠分行成功堵截一起可疑客户领用U盾事件

近日,交通银行蚌埠分行工作人员通过事前尽职调查,成功堵截一起客户疑似参与网络洗钱事件。

事发当日,一名00后年轻男子来到交通银行蚌埠分行某网点申请办理借记卡U盾领用业务。在信息核对过程中,工作人员发现该男子一日前刚办理了异地卡挂失销户和本地卡新开户业务。在问及领用U盾用途时,男子并未正面回答,只说是用作转账。

为加强客户身份识别,切实履行尽职调查义务,工作人员进行了进一步询问。信息核实过程中,男子声称自己是卖软件的,软件价格从几千块到几百万不等,手上现有的银行卡转账限额为一亿元。但是,工作人员通过核实发现,不仅该男子关于转账的描述与其个人实际情况不符,而且他的日常账户交易行为与网络洗钱特征颇为相似。于是,工作人员判断该男子可能存在出借账户的嫌疑,便郑重告知了参与洗钱的危害。男子见领盾不成,随即离开网点。

近年来,随着技术手段的不断升级,洗钱工作越来越具有隐蔽性,核实U盾领用真实性,防范源头性风险,已成为银行堵截反洗钱可疑事件的重要手段。此次可疑事件的成功堵截,充分彰显了交行工作人员较强的风险意识和警觉性。

借助此次事件,交通银行蚌埠分行提醒广大金融消费者:要时刻注意保护个人信息安全,不出租或者出借自己的身份证件、银行账户、银行卡和U盾,不使用自己的账户替他人转账或提现,防范新型网络洗钱,远离洗钱陷阱。

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