交通银行蚌埠分行 成功堵截一起疑似诈骗洗钱事件

近日，交通银行蚌埠宝龙支行员工本着对风险的高度警惕和对客户高度负责的态度，尽职核查，成功堵截一起疑似利用离岸账户进行诈骗的洗钱风险事件。

某发展控股有限公司负责人秦某来到宝龙支行，要求重新启用公司离岸账户(该公司于2013年在交通银行蚌埠分行开立离岸账户，由于账户长期不用，已进入不动户状态)，并表示公司近期有项目启动，后续会有大额资金往来。在了解到客户需求后，支行向客户提出，重新启用账户须经过尽职调查、核实相关资料及上门核实等程序。

8月3日，在秦某提供相关资料后，支行工作人员履行上门核实手续。在上门核实中发现，该公司虽有办公场所，但整体办公环境较为简陋，与其自述的大额贸易往来情况不匹配。在与客户进一步交流中发现，客户并不能清楚表述该项目的后续资金来源，且离岸账户长期停用后突然有大额资金进入，属于可疑迹象。于是支行立即将相关情况上报至分行及相关管理部门，并密切关注客户资金动向。

当天下午，该公司连同秦某等5人到交通银行蚌埠分行催促，要求将离岸账户中已入账的90余万欧元汇至香港某公司，该举动进一步印证了支行的怀疑。为了不让资金在当日转出，为后续调查赢得时间，支行要求客户在提供相关贸易合同及提单等其他佐证后方可汇款，与此同时，支行通过分行向交通银行总行汇报了此事件，请示下步如何操作。

8月6日，交通银行蚌埠分行接到总行通知，通知中指明该笔资金款项涉嫌欺诈，要求报警，同时收到境外付款行总行及账户行德国德意志银行投诉该笔款项涉嫌欺诈的电文。当日，该行向蚌埠市公安局蚌山分局报警，蚌埠市公安局蚌山分局当即出警，控制了秦某等5名嫌疑人并启动调查。截至8月7日，该笔款项已被上海警方法律冻结。

在此次案件中，交通银行蚌埠宝龙支行严格落实风险管控要求，成功发现并堵截该起疑似诈骗洗钱事件的发生，是该行积极履行社会责任、保全客户资金安全的重要体现。该行表示，今后将继续严格落实制度保障，坚决替客户守住银行防线，不给不法分子可乘之机。

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