非法集资高发 小心“馅饼”变陷阱

本报讯(记者乔斌)“MMM金融互助社区”人士邀请你加盟投资,“民营银行”人员向你推销原始股……2014年以来,白银市非法集资案发数量有所增加,引起社会广泛关注。为此,市打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称“领导小组”)专门总结了目前六大非法集资高发领域及其主要特点,提醒市民增强防范意识,不要误入了非法集资的陷阱。

六大非法集资高发领域要远离

1.以民间投融资中介机构为由

以投资理财为名义,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。

2.以虚拟理财为由

以“互助”“慈善”“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润。以高收益、低门槛、快回报为诱饵,利诱性极强,如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益,投资60元至6万元,满15天即可提现。

3.以房地产行业非法集资为由

房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,诱导公众购买。房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没进行开发建设时,以内部认购、发放VIP卡等形式,变相进行销售融资,有的还存在“一房多卖”。

4.以私募基金为由

公开向社会宣传,以虚假或夸大项目为幌子,以保本、高收益、低门槛为诱饵,向不特定对象募集资金。

5.以养老机构为由

以投资养老公寓或投资其他相关养老项目为名,承诺给予高额回报,或以提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”。

打着销售保健和医疗等养老相关产品的幌子,以商品回购、寄存代售、消费返利等方式吸引老年人投入资金。不法分子往往通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱方式骗取老年人信任,吸引老年人投资。

6.以“消费返利”网站为由

消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号,宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款,吸引社会公众投入资金。一些返利网站在提现时设置诸多限制,使参与人不可能将投入的资金全部取出,还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩,成为发展下线会员式的类传销平台。

据介绍,此种“消费返利”运作模式资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,参与人将面临严重损失。

面对高息诱惑应保持警惕

领导小组提醒市民,尤其是老年人面对高额回报的宣传时,特别需要提高警惕,投资前要和子女或朋友商议。

同时,建议老年朋友可将储蓄、限于资金主要以定期、活期存款形式放在商业银行,也可以适当购买国债、银行理财产品等。

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