多措并举 广泛宣传 内外兼修 注重实效 ——广西北部湾银行百色分行开展防范非法集资活动纪实

举办金融知识讲座。

为进一步提高社会公众对非法集资犯罪的防范意识，增强人民群众对非法集资危害性的认识和识别能力，最大限度地减少人民群众财产损失，广西北部湾银行百色分行立足百色市实际，整合资源，多措并举，坚持“面向公众、注重实效”的理念，采取丰富多样的方式方法，把防范非法集资作为日常重点宣教工作，并与日常工作结合起来，通过请进来、走出去等多种途径，使活动机制化、常态化，活动效果最大化，增强活动影响力与金融知识普及效果。

日常与集中双管齐下，宣传活动全覆盖

广西北部湾银行百色分行坚持在营业部、中山支行、东旦社区支行辖内营业网点为宣传阵地，通过LED滚动屏播放防宣传标语、液晶电视播放宣传片、放置宣传单等方式，向来办理业务的公众宣传防范非法集资的有关知识内容。业务人员在进机关、进企业、进社区开展营销的同时，也积极做好防范非法集资工作，进一步提升公众的防范非法集资能力。

今年以来，广西北部湾银行百色分行通过组织员工到聚宝苑小区、逻索社区等社区开展防范非法集资宣传宣讲活动。通过在社区设置集中宣传台，向社会公众发放宣传资料，普及法律和金融知识，提示非法集资的表现形式、特征及危害性，突出宣传“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”，增强社会公众理性投资意识。到百色市第一小学开展“普及金融知识、守住钱袋子”为主题的讲座活动。现场参加讲座的学生600余人。通过宣传防范电信网络诈骗，维护个人金融信息安全，远离诈骗等各类非法金融活动，通过互动交流，增强公众金融素养和依法维权能力，提高学生家长对金融知识的认知度和接受度，培育学生良好的消费理念与信用习惯。

此外，积极组织开展2018年“春节元宵”期间防范非法集资宣传活动、2018年防范非法集资宣传月活动等一系列活动。同时，利用百色市举办第十二届汽车交易会等大型活动为契机，切实将防范非法集资宣传教育工作做细做实。

以案说法，促进宣传实效

针对当前非法集资活动区域风险集中、欺骗诱导性加强等特点，百色分行以最易受欺骗和诱导的高发人群为突破点，邀请社区中老年居民参加宣传防范非法集资的学习讲座。讲座过程中，工作人员以实际案例现身说法，谆谆教导中老年社区居民重视非法集资危害，从根本上加以防范，并就提出的问题进行了解答，受到社区民众的一致好评，宣传活动更接地气，防范非法集资工作落到实处。今年来，百色分行共开展学习讲座6次，受众达500余人。

内外监测风险排查，防止漏网之鱼

为了切实防范非法集资，百色分行通过各类信息监测平台加强对客户和员工的监测，对触发重点关注账户进行账务核对，对账率达到100%，切实做好客户实质性风险的管控。对员工经商办企业、员工信用卡异常大额透支、出租出借账户和非本行员工登录本行办公计算机等行为进行了重点核查，切实做好非法集资风险信息的搜集、分析、识别、预警、处置和报告工作。

加强自身能力建设，提升打击非法集资能力

在对外集中宣传的同时，百色分行注重加强员工内部教育，积极提升员工的思想认识，紧绷制度红线，阻断非法集资风险向行内转移的风险点，切实关心关爱员工，帮助有困难的员工。通过召开会议传达监管部门和总行关于防范非法集资等有关通知文件精神，开展合规培训，定期在微信工作群发布有关非法集资案例和相关法律知识要点，让员工进一步认识非法集资，做到查无遗漏、防微杜渐、警钟长鸣。

通过开展防范非法集资工作，进一步加大非法集资的警示教育力度，切实提高防范非法集资宣传的针对性和有效性，有利于从源头上防范化解非法集资风险，开展多种形式常态化的宣传方式，抢占宣传阵地，大大提高了人民群众的风险防范意识，让人民群众远离非法集资陷阱，成效显著。（广西北部湾银行百色分行供稿供图）

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