非法集资典型案例 （选编三）

本报讯（记者 汤荣汛）本报非法集资典型案例自刊登以来，不少市民表示对防范和识别非法集资起到了很好的宣传作用。本期，本报再次精选典型案例进行刊登，希望广大市民提高辨别能力，有效识别骗局，避免走进非法集资陷阱。

芜湖市鸠江区傅某非法吸收公众存款案，在犯罪嫌疑人傅某潜逃4年之久后被抓获归案，该案已于2017年6月公开宣判。

性质：非法集资

方式：以高息为诱饵，利用被害人赚取高额投资回报的心理，通过表象的实体经营骗取被害人信任，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。

案情：2010年至2013年期间，犯罪嫌疑人傅某以扩大汽车租赁经营、开火锅店、投资房地产需要资金周转为名，鼓动其亲友，口口相传，以1至5分不等的月息为诱饵，共向张某某、袁某某等60余名社会不特定公众非法集资1198.5万元。2013年5月，犯罪嫌疑人傅某在资金链断裂后，举家逃匿。2016年11月18日，办案人员经过侦查工作，在安徽省潜山县将潜逃多年的网上逃犯傅某抓获归案。

定性和处罚：2017年6月，芜湖市鸠江区法院公开宣判，傅某构成非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年。

案件分析：本案中，侦查员通过对案件的侦办，掌握到犯罪嫌疑人傅某可以向不特定的多人集资成功，主要原因如下：

1、意图规避法律责任。根据法律规定，未向社会公开宣传，在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。而犯罪嫌疑人鼓动其亲友，以高息为诱饵，通过其亲友口口相传的方式，扩大集资对象范围，向其亲友的亲友、同事集资。

2、虚假展现经济实力。犯罪嫌疑人每笔集资前，均将受害人带至其意向性的投资经营场所参观，证明其经济实力，从而取得信任。集资成功后，按期按数支付利息，形成良好的诚信口碑。

3、承诺高额利息回报。本案中，被害人往往都在高额利息回报的诱惑下，轻易地相信了熟人、相信了犯罪嫌疑人的经济实力、诚信，放松了高收益往往伴随高风险的警惕性。

警方提示：广大集资参与人要认清非法集资的本质和危害，提高集资主体合法性的识别能力，增强风险意识，投资理性化，规范自己的经济活动。自觉抵制“高额回报”“快速致富”的各种诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”的道理。

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