邮储银行安庆市分行适应金融强监管 “针”功夫做实做细内控合规管理

日前，邮储银行安庆市分行适应金融强监管要求，紧紧攥住“针”这个牛鼻子，砥砺前行，务实创新，精准施策，防治结合，不断做实做细合规精细化过程管理，保证了下面“线”条理清晰，合不缠不绕，分不散不乱，练好“针”功夫，展现真功夫。

一针做预防。一是人员准入严格把关，强调德才兼备，以德为先，切实把好品质关；二是岗位轮换多措并举，跨部门、跨岗位、跨区域开展，认真落实制度关；三是人员排查不落窠臼，在员工日常排查的基础上，对关键岗位人员采取政审方式进行排查，防范重点环节风险关。通过重品行、重制度、重实效的“预防法”管理，奠定内控合规管理五经六脉健康运行基石。

二针通经络。一是积极开展“集中+派驻”风险管理架构创新，把风险防控重点下沉一线，上下联动、互帮互学，助力全行内控管理水平提升；二是不断探索以风险为导向的监督检查机制，着力构建角色转变型互动检查新模式。建立了非现场监测中心，安排专人进行非现场指标分析，逐步由过去的业务合规稽查模式向风险导向型检查转变，对存在的问题，双方转换角色进行互动分析，追根溯源，心悦诚服认清问题的危害性。通过创新风控机制、建立监督互动的“通络法”管理，营造上下联动的良好内控合规管理氛围。

三针施针灸。一是积极开展各种调研活动，对发现的问题认真分析，精准施策，及时消除风险隐患；二是充分发挥员工积极性，扎实开展合理化建议、问计员工等措施，不断完善风控措施。通过问题问计、精准施策的“针灸法”管理，有效防止了偏离合规主轴的风险事件发生，促进了经营管理与内控合规协调发展。

四针治病体。“一是强化问题整改不走形式，坚持问题销号制度，问题本末不理清不放过，整改不到位不放过；二是强化问责机制不避重就轻，动员千遍不如问责一次，充分运用经济处理、批评教育、组织处理、纪律处分等手段，让违规行为在痛中清醒。通过违法必究、执法必严的“除病法”管理，清污除垢，保证了内控合规之树常青。

五针输营养。一是制定分层级培训计划，加强规章制度的学习培训，行内培训采取本专业+走班形式，设定持证率与高分占比数衡量培训效果；二是实战培训，强力推行“走出去”培训方式，去市场中了解业务营销方法与风险管理防控措施，设立考评组，通过“一人一岗一策”来检验学习效果；三是学思互动，引导各单位、部门通过周会、月会等平台，采取提问、讨论等方式，认真思考与查找合规管理过程中出现的各种问题，防止行合规之实违合规之事。通过学、思、用结合的“输液法”管理，传承和创新内控合规管理体系和优秀文化。

（李洁）

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