【案件传真】 “黑社会女老大”的发家史

这是一个“黑社会女老大”的发家史。8年间，以周某、蒋某为领导者的黑社会性质组织，借公司合法外衣，创设新型“套路贷”，大肆骗取金融机构贷款后向企业和个人高利转贷、暴力逼债。

2020年10月23日，江苏省徐州市铜山区法院对周某等人涉黑案作出一审判决，以组织、领导黑社会性质组织罪，敲诈勒索罪，诈骗罪，贷款诈骗罪，非法拘禁罪，寻衅滋事罪等罪名，数罪并罚，判处周某有期徒刑二十五年，剥夺政治权利四年，并处没收个人全部财产。蒋某被判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产。其余18名被告人分别被判处有期徒刑，并处没收个人全部财产或罚金。后周某等人提出上诉。近日，法院二审裁定维持原判。

这不是雪中送炭而是甜蜜的毒药

2010年，47岁的马某来徐州经商，很快在徐州开设了两家企业并收购了新心印刷公司（化名），名下资产过亿，为了扩大企业规模，马某找到了周某。

2010年8月，马某开始向周某借款。3个月间，马某先后3次向周某借款150万元、500万元、50万元，眼看到期不能还款，周某提出可以重新和马某签署一份900万元的借款合同，其中700万元还之前的3次借款，剩下200万元扣除利息后，马某还能拿到手140万元。

到了12月，急需资金的马某又找到周某。900万元还没还又想借大额资金，周某没有辜负马某的“信赖”，她提出一个新方案：由周某借2000万元给马某作为保证金，从银行开具4000万元的承兑汇票。拿到汇票后周某可以帮忙贴现，让马某立刻拿到钱。

拿到钱的马某还掉之前欠周某的900万元及2000万元保证金后，还拿到了1000万元左右的流动资金。

2010年年底至2012年，周某“帮助”马某用同样的方式先后10余次向银行“办新贷还旧债”。其间，周某还多次逼着马某用房产、土地抵债。即便如此，马某仍觉得周某是自己的“救世主”。殊不知，周某的“引君入瓮”无疑是甜蜜的毒药。

2011年8月，马某向周某借款2000多万元，这次，周某要马某用名下新心印刷公司所持的股权作质押。

到了还款日期，马某想再向周某借款2000万元保证金从银行开到承兑汇票，但周某不愿再借钱给他。马某怕股

权被过户，便从另一家公司借款2000万元汇入了银行保证金的账户，可银行的贷款却没批下来。为了躲避股权过户手续，马某躲到外地。但周某趁马某回徐州办事时，抢走马某企业公章完成了股权过户。

马某的遭遇只是周某等人组织、领导、参加黑社会性质组织，敲诈勒索，诈骗等23项罪名198起犯罪事实中的冰山一角。2010年至2018年，周某组织在江苏徐州、安徽宿州等地实施骗取贷款、高利转贷、敲诈勒索等违法犯罪活动，致使多家企业倒闭、破产，上千人失业，10多亿元资产被侵吞……

找出“消失”的银行流水让数字说真话

马某始终想不明白，明明借了2000万元作为保证金，银行为何不放贷，他觉得是周某操控了银行。

2019年，在徐州市清查金融系统重点逃废债专项工作中，姜某称被周某涉黑团伙设套侵吞巨额资产，2019年3月5日，徐州警方以涉嫌诈骗罪对周某立案侦查。徐州两级检察机关提前介入，其中针对马某3家企业几十个账户、上万条银行流水，进行了详细的比对，最终客观证据还原了事实真相。原来，在马某筹款向银行汇入2000万元保证金届，周某利用一直控制在自己手中的马某银行卡、网银转走了其中的800万元，银行发现保证金不足，自然不能开具新汇票。

起诉前，侦查人员再次到安徽找到马某，核实了相关细节。随着断贷陷阱的暴露，周某犯罪组织豪夺企业股权的目的昭然若揭。

一直以来，周某利用自己的小额贷款公司，与蒋某名下的公司虚构购销合同向银行借款，再高利转贷给民营企业。借款期间，周某不仅收取贷款手续费，还成立贴现公司包揽汇票变现，再虚增贴现费，并恶意推迟结算加收垫款利息，三项费用累计高达借款金额的10%以上。

当借款人无力偿还借款时，周某等人便操控第二轮、第三轮贷款偿债，直至借款企业资不抵债。这时周某等人进行了最后一轮“洗空”，目标直奔企业优质股权。至此，周某预设的“套路贷”陷阱被揭开。

目前，该案已判决生效，其余的涉案财产已启动返还流程。

新闻推荐

安徽省投资1.48万亿打造7851个重点项目 《安徽省2021年重点项目投资计划》编制完成

星报讯市场星报、安徽财经网（www.ahcaijing.com）、掌中安徽记者从省发改委获悉，按照省政府工作安排，省发展改革委牵头会同各...

安徽新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播安徽正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。